【インデックス投資】半年間積み立て投資したら驚愕の結果に【ほったらかし投資】

こんにちは、おかおかです。
資産運用のやり方で悩んでいませんか？

今回は今年6月から個別株投資を止めて、インデックス投資に資産運用の方法を変更した僕の投資結果を発表します。

僕の投資結果を見て、余剰資金の使い方を改めて考えてみてはいかがでしょうか。

それでは説明していきます。

インデックス投資を初めて半年間やった運用成績

とりあえず結論をいいます。
2019年6月から毎月積み立てNISA上限一杯まで、インデックスファンドを買いました。

結果は
1.8万円プラスになりました。

もう一度言います。
1万8000円儲かりました。

しかも最初に買うものと金額を決めただけで、完全にほったらかしていました。

何もせず18000円儲かりました。

すげぇと思った人、なんで？と思った人。
興味持った人。

この次から説明していきます。

インデックス投資とは何ですか？

インデックス投資とは何なのかから説明しますね。

この項目について説明していきます。

インデックスとは何ですか？

インデックスというのは基準となるものです。
投資の世界のインデックスとは例えば

・日経平均株価225（日本）
・S＆P500（アメリカ）

こういった指標のことをインデックスと呼びます。
日経平均株価は日本の主要株式の225銘柄平均の株価指数のこと。
S＆P500はアメリカの主要500銘柄の平均株価指数ということになります。

インデックスファンドとは？

インデックスはたくさんの株式の集合体です。
その集合体に投資してくれる投資信託は、僕らみたいな投資家の代わりに何百、何千という会社に分散して投資してくれるそういうファンドということです。

例えば国内株式に投資するインデックス投資信託は、日本全体の株式に投資しています。
この投資信託を僕らが買うことで、日本全体に投資をすることができるということです。
日本全体を分散して株式を買おうとおもうと、最低でも何百万円も資金が必要です。
投資信託を利用すると100円から日本全体の株式に投資することができます。

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インデックスファンドに積み立て投資するとは何ですか？

インデックス積み立て投資は同じ金額を値段が上がろうと下がろうと買い続け、売らずに持ち続けることが肝となります。
株式は値上がったり、下がったりを繰り返します。
ですがＳ＆Ｐ500なんかは歴史では平均5％値上がりし続けています。
この恩恵を受けて、長い時間をかけて値下がりするリスクを減らすことで平均5％の年利を得られるようにする投資方法です。

ただし暴落は必ず起こりうることです。

例えば2008年のリーマンショックや90年代の日本バブル崩壊など。

 

インデックス投資をするメリット

こういったメリットがあります。

一番のメリットはほったらかしできること。

インデックス投資のデメリット

時間を味方につけて、リスクを少なくする投資方法なのがインデックス投資です。
しかし短期ではインデックス投資はリターンがほとんど期待できないです。

インデックス投資を僕がする理由

２つ理由があります。
・リスクを少なく投資したい
・投資に時間をとられたくない

この理由からインデックス投資を行っています。
実は数年前から個別株投資をしていましたが不満をもっていました。

こういう不満がありました。
そんななか2019年にインデックス投資という考え方を知ることができ、勉強して行動に移すことにしました。

以前こういった記事を書きました。

〔5年前から投資〕なんやかんやで儲からないのでインデックス投資へ今回はお金の話です。 20代後半あたりから遊んでいるお金があるので、貯金だけじゃほとんど増えないので増やす方法はないかと考えていました...

改めてインデックス投資を半年間した結果

この半年間、毎月33000円を積み立てNISAでインデックスファンドを買い続けた結果

18000円のプラスとなりました。

年利約9％となります。

インデックス投資は平均5％程度が期待できる投資方法といわれています。
そのため今年はかなり相場が良かったということになります。

実際の日経平均株価ですが
2019年1月は19655円スタートでしたが
2019年12月終わりは23656円となっています。
4000円近く上がっていることになります。

誰でも増やすことができた相場、それが2019年となりますね。

値下がりしてもインデックス投資は変わらずやり続けなければいけません。
値下がったからといって、投資金額を変えたり止めたりすることはやってはいけません。

インデックス投資をもっと分かりやすく勉強するためには

とりあえず読んで欲しい本があります。
それがこの水瀬さんの本。
お金は寝かせて増やしなさい

この本との出会いがあって、インデックス投資をする決意を僕はしました。

水瀬さん自身もサラリーマンとして働きながら個別株投資を最初はしていたそうですが、途中からインデックス投資へと投資方法を変えて成功している方です。
とても勉強になる本ですので、一度読んでみたほうがいいです。

インデックス投資に興味がある方は読まないといけない本です。

個別株投資とインデックス投資を両方経験しての感想

個別株をしているときはこんな風に感じていました。

以上のように考えました。

そもそも投資といったら個別株投資をするもんだと思っていたんです。

まとめ

いかがでしたか？
インデックス投資を始めて半年。
たかがそんな期間で1.8万円も増えました。
インデックス投資は長期で運用して増やす戦略ですが、半年で想定以上のリターンがくるのは本来のインデックス投資の本質とは違いますが。

ここでこれから投資をする方には一つ大事なことを最後に言います。

自分のリスク許容度をしっかり考えて、投資は行ってください。

投資は自己責任です。
自分が納得して、勉強して、どのくらいのリスクをとるのか把握して、そのうえでベストな方法をとってください。

必ずしもリスクをとって儲けることが投資ではありません。
現金、貯金、株式、債券も含めて分散して投資をする事でリスクをコントロールすることが大切です。

ちなみにこの考え方は水瀬さんの本、お金は寝かせて増やしなさいでも、何度も書かれている最重要事項です。

今回の記事で投資について考える機会になれば幸いです。

それではまた。

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